利用虛假信息開(kāi)戶、激活銀行卡、然后批量倒賣早已不是新聞了，倒賣銀行卡甚至變成了由“專業(yè)團(tuán)隊(duì)”操作的“產(chǎn)業(yè)鏈”，這種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對(duì)廣大消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益帶來(lái)了嚴(yán)重危害。為此，央行已正式下發(fā)261號(hào)文件，對(duì)個(gè)人賬戶進(jìn)行管制，有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)。 

 近日，中信銀行長(zhǎng)沙分行成功堵截了一起倒賣銀行卡的違法事件，為客戶規(guī)避了風(fēng)險(xiǎn)。一名男子手持32張儲(chǔ)蓄卡來(lái)到中信銀行長(zhǎng)沙分行某網(wǎng)點(diǎn)要求以發(fā)工資形式往每張卡里存入100元。經(jīng)辦柜員為安全起見(jiàn)，隨機(jī)抽查了一張金卡客戶的資料，發(fā)現(xiàn)客戶居住住址在四川，名下有兩張中信儲(chǔ)蓄卡。柜員隨后與卡主進(jìn)行電話核實(shí)，卡主表示自己在中信銀行只開(kāi)過(guò)1張儲(chǔ)蓄卡，從未借給他人，且其本人一直在四川工作，沒(méi)到過(guò)湖南長(zhǎng)沙，對(duì)于第二張卡的存在表示非常驚訝。柜員隨即又與“經(jīng)辦”男子核實(shí)信息，該男子支支吾吾，不能自圓其說(shuō)。 

 該情況立即引起中信銀行工作人員的高度警覺(jué)，懷疑該男子有倒賣銀行卡的嫌疑，便第一時(shí)間撥打了110報(bào)警電話，同時(shí)扣押了這批涉嫌出租出借的借記卡。警察到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，立即展開(kāi)取證、調(diào)查，中信銀行工作人員的高度警惕性和及時(shí)報(bào)案，得到了公安機(jī)關(guān)的肯定。  

此次成功堵截風(fēng)險(xiǎn)事件，是中信銀行長(zhǎng)沙分行長(zhǎng)期堅(jiān)持普惠金融，維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的努力成果。據(jù)悉，該行為堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，推出了上線強(qiáng)制聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，有效識(shí)別客戶身份信息；啟動(dòng)黑名單系統(tǒng)，建立較為完善的虛假開(kāi)戶數(shù)據(jù)庫(kù)；推行人臉識(shí)別系統(tǒng)，精細(xì)化、專業(yè)化識(shí)別客戶身份等一系列行之有效的舉措，為客戶筑起了一道電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防火墻。隨著央行261號(hào)文件的正式實(shí)施，該行賬戶改造系統(tǒng)也已全面落地，多重防護(hù)措施將為客戶帶來(lái)安全、放心的金融服務(wù)體驗(yàn)。